金融犯罪主要包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类。破坏金融管理秩序罪是指违反国家对金融市场监督、管理的法律法规，从事危害国家对货币管理、金融机构组织管理、银行管理的活动，破坏金融市场秩序，金额较大或情节严重的行为。
常见的破坏金融管理秩序罪包括：
- 非法吸收公众存款：未经有关部门批准，向社会不特定对象吸收资金，或者以其他方式变相吸收公众存款。
- 擅自设立金融机构：未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券公司、保险公司等金融机构。
- 伪造、变造金融票证：伪造、变造汇票、本票、支票、信用证等金融票证。
- 违规发放贷款：银行或其他金融机构工作人员违反规定，向关系人发放信用贷款或担保贷款。
- 洗钱：通过各种手段掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其收益的来源和性质。
防范措施：
- 加强内部管理：建立健全内部控制制度，加强对员工的职业道德教育和法律培训，提高员工的风险意识。
- 严格执行法规：严格按照国家金融管理法规和政策操作，确保所有业务合法合规。
- 强化客户尽职调查：在开展业务前，对客户进行全面的尽职调查，核实客户身份和交易背景。
- 提高技术防范能力：利用先进的技术手段，如大数据分析、人工智能等，对异常交易进行实时监控和预警。
- 加强与监管机构的合作：积极配合监管机构的工作，及时报告可疑交易，共同打击金融犯罪。
总结：破坏金融管理秩序罪不仅损害了国家金融管理秩序，还对银行和客户的财产安全构成了威胁。银行从业者必须提高警惕，采取有效措施，防范此类犯罪的发生。
科目：中级银行管理
考点：常见的金融犯罪行为
