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2026年基金《法律法规》章节试题精选:基金托管人市场准入的法规要求

来源:233网校 2026-02-21 00:00:19

1、下列机构中,有权限对基金托管人资格进行审核的是()。

A.中国证监会

B.中国人民银行

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证券业协会

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参考答案:A
参考解析:商业银行及其他金融机构从事基金托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得基金托管资格,并申领经营证券期货业务许可证。

2、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》,关于私募基金的募集和运作,下列说法错误的是(  )。

A.私募基金募集机构可以通过微信向特定客户推介私募基金

B.私募基金募集机构在认定合格投资者时,投资者持有的信托计划单位可以视为其金融资产

C.私募基金管理人不得向投资者承诺投资本金不受损失

D.私募基金必须由基金托管人托管

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参考答案:D
参考解析:D项错误,除基金合同另有约定外,非公开募集基金应当由基金托管人托管,基金合同约定私募基金不进行托管的,应当在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

3、以下关于基金托管人的说法中,正确的是(  )。

A.只有商业银行可以从事基金托管业务

B.基金托管人与管理人不得为同一机构

C.基金托管人资格由中国基金业协会备案

D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

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参考答案:B
参考解析:B项说法正确,基金托管人与基金管理人不得为同一机构,不得相互出资或者持有股份。
A项、C项说法错误,商业银行及其他金融机构从事基金托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得基金托管资格,并申领经营证券期货业务许可证。
D项说法错误,中国证监会对基金托管银行的监管既涉及基金托管人的市场准入监管,也涉及对基金托管人业务行为的监管。

4、有权对证券公司担任基金托管人的资格进行核准的机构是()。

A.中国证监会和中国人民银行

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券业协会

D.中国证监会

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参考答案:D
参考解析:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行及其他金融机构从事基金托管业务,应当经中国证监会核准,依法取得基金托管资格,并申领经营证券期货业务许可证。

5、基金托管人由依法设立的(       )或者其他金融机构担任。

A.商业银行

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.证券交易所

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参考答案:A
参考解析:基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。

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