2025年证券从业《法律法规》真题冲刺练习（8.5）

本题考查非法吸收公众存款罪。

A项正确，单位犯该罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照《刑法》相关规定进行处罚。

B项正确，本罪侵犯的客体是国家金融管理秩序。

C项错误，本罪犯罪主观方面为故意（并不能是过失）。

D项正确，非法吸收公众存款罪，是指非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。

故本题选C项。

选项A错误：证券公司应当建立新产品、新业务评估与决策机制，合规负责人和合规部门应当对新产品、新业务发表合规审查意见，证券公司在进行相关决策时，应当充分考虑和采纳合规审查意见（并非行业有先例，则可不进行评估与决策）。

选项B错误：中国证监会及其派出机构、自律组织要求对证券公司报送的申请材料或报告进行合规审查的，合规负责人应当审查，并在该申请材料或报告上签署合规审查意见。其他相关高级管理人员等应当对申请材料或报告中基本事实和业务数据的真实性、准确性及完整性负责。

选项D错误：合规负责人是高级管理人员，直接向董事会（并非总经理办公会）负责。

选项C正确：合规负责人发现证券公司存在违法违规行为或合规风险隐患的，应当依照公司章程规定及时向董事会、经营管理主要负责人报告，提出处理意见，并督促整改。

故本题选ABD项。

证券公司发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。