证券投资顾问业务与基金投资顾问业务作为两类重要的财富管理服务，在多个维度存在明显差异：
一、产品服务范围对比
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证券投资顾问业务：
- 覆盖股票、债券、衍生品等全品类证券
- 可提供个股具体操作建议
- 服务范围受《证券法》规范
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基金投资顾问业务：
- 仅限公募/私募基金产品
- 不得推荐具体个股
- 受《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》约束
二、服务模式差异
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证券投顾： · 可提供全权委托外的所有咨询服务 · 必须执行客户风险匹配 · 需保存完整服务记录
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基金投顾： · 可进行账户管理授权 · 必须执行组合再平衡 · 需定期披露账户情况
三、禁止性行为对比 根据《管理规定》要求：
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两类业务共有的禁止行为：
- 承诺收益
- 利益输送
- 虚假宣传
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基金投顾特有禁止项：
- 代客操作证券账户
- 收取业绩报酬（公募基金投顾）
四、典型案例剖析 某机构因混淆业务类型被处罚：
- 以证券投顾名义开展基金组合服务
- 未取得基金投顾资格
- 收取超额业绩报酬（违反管理规定第七条）
五、投资者选择要点
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根据投资需求选择：
- 个股投资选证券投顾
- 组合投资选基金投顾
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核查业务资质：
- 证券投顾资格公示于证券业协会
- 基金投顾资格公示于基金业协会
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注意合同条款：
- 证券投顾不得代操作
- 基金投顾需明确授权范围
重要提醒：根据《管理规定》第八条，两类业务人员不得互相兼任。投资者发现违规情况，可向证监会派出机构投诉。选择服务时应充分了解自身风险承受能力和投资目标。
科目：证券投资顾问业务
考点：证券投资顾问业务与其他业务的区别
