在基金投资顾问业务的组织架构中，客户回访机制是保障服务质量、维护投资者权益的重要环节。根据监管规定，基金投资顾问业务的客户回访主要包括四种类型，各有其明确的定位和操作规范。
1. 新开业务客户回访 这是针对新签约客户的首次回访，通常在协议签署后较短时间内完成。主要目的包括：
- 核实客户真实身份信息
- 确认客户了解并同意账户变动
- 检查是否充分揭示业务风险
- 核查是否存在违规推介行为
- 提醒客户注意账户安全
2. 客户满意度回访 此类回访主要面向终止协议的客户或特定抽样客户：
- 收集客户对服务的评价和建议
- 分析服务不足之处
- 为业务改进提供依据
3. 客户持续管理回访 这是基于业务持续管理需要开展的回访：
- 当投资策略风险特征发生变化时
- 需要与客户重新确认风险匹配度
- 确保客户了解最新投资策略
4. 专项回访 针对特殊情形实施的专项核查：
- 监测客户风险评级异常变动
- 调查可疑交易行为
- 处理客户投诉事项
监管重点： • 所有回访必须做好完整记录并归档保存 • 发现违规线索必须及时上报 • 回访频率和覆盖范围要符合内部规定 • 严禁泄露回访获取的客户敏感信息
通过这四种回访类型的有机结合，基金投资顾问机构可以实现对客户服务的全过程监督，既满足了合规要求，又能持续提升服务质量。值得注意的是，机构应根据客户数量、业务规模等因素，制定差异化的回访实施方案，确保回访工作的可行性和有效性。
科目：证券投资顾问业务
考点：基金投资顾问业务的组织架构
