基金投资顾问业务的风险管理体系是确保业务稳健运行的核心保障。根据监管规定和实践经验，完善的风险管理架构应包含以下关键控制环节：
1. 风险管理制度建设 • 必须制定全面的风险管理制度和操作流程 • 包括风险识别、评估、监控和处置的全过程 • 明确各部门风险管理的职责分工
2. 账户动态监控机制 关键控制点：
- 建立实时交易监控系统
- 设置异常交易预警指标
- 配备专职风险监控人员
- 保留完整监控记录
3. 操作风险管控 • 严格执行权责分离原则 • 策略决策与交易执行必须分离 • 所有操作需多重复核 • 建立操作失误应急处理预案
4. 合规风险管理 重点关注：
- 营销宣传合规性
- 服务协议规范性
- 适当性管理有效性
- 信息披露完整性
5. 信息技术安全保障 • 系统访问权限管理 • 数据备份与灾难恢复 • 网络安全防护 • 客户信息加密存储
监管处罚红线： 1. 泄露客户信息 2. 利益输送行为 3. 承诺保本收益 4. 不当营销宣传
基金投资顾问机构应当每年开展风险压力测试，评估风险管理体系的有效性，并根据评估结果持续优化。同时，要定期对从业人员进行风险管理培训，提升整体风险管理水平。值得注意的是，风险管理应当贯穿业务全流程，而非仅在特定环节实施。
科目：证券投资顾问业务
考点：基金投资顾问业务的组织架构
