基金投资顾问业务的营销推广行为直接关系到投资者权益保护，监管机构对此制定了严格的规范要求。以下是营销推广的核心合规要点和绝对禁止的行为：
一、合规营销的基本要求
- 信息真实性原则：
- 所有营销材料必须真实、准确、完整
- 不得使用未经核实的数据或业绩
- 不得进行片面宣传或选择性披露
- 风险提示义务： 必须显著位置标注：
- "投资有风险，入市需谨慎"
- 过往业绩不代表未来表现
- 可能存在本金损失风险
- 适当性匹配要求： • 营销内容必须与目标客户风险承受能力匹配 • 不得向保守型客户推荐高风险产品 • 营销话术不得诱导客户提升风险等级
二、绝对禁止的营销行为（监管红线） 1. 承诺收益类
- 严禁承诺保本
- 严禁承诺最低收益
- 严禁暗示收益保证
2. 虚假宣传类
- 伪造业绩数据
- 夸大投资回报
- 隐瞒重大风险
3. 不当比较类
- 与其他产品进行不当比较
- 使用"最优""最佳"等绝对化表述
- 贬低同业机构
三、新型营销渠道的特殊要求
- 互联网营销：
- 必须设置合格投资者认证环节
- 关键信息不得隐藏或折叠
- 需建立完备的留痕机制
- 直播营销：
- 主播需具备从业资格
- 不得开展实时交易指导
- 必须全程录像备查
四、违规后果 违反营销规范将面临：
- 监管警示或行政处罚
- 责令整改并暂停新业务
- 涉嫌犯罪的移送司法机关
基金投资顾问机构应建立三级审核机制，对各类营销材料实行事前审核、事中监控、事后稽核的全流程管理。同时要定期开展营销人员合规培训，确保所有营销行为符合监管要求。
科目：证券投资顾问业务
考点：基金投资顾问业务的组织架构
