根据中国证券业协会最新发布的《2025年证券投资顾问持续培训大纲》，本年度的必修课程体系进行了全面升级，划分为四大核心模块，共计42学时。这些课程不仅覆盖传统合规要求，更前瞻性地纳入了金融科技、ESG投资等前沿领域内容。
【模块一：合规风控必修】包括《证券法》新司法解释（4学时）、投资者适当性管理实务（3学时）、信息隔离墙最新案例解析（3学时）。其中，《证券法》新解强调了对算法推荐的监管要求，从业人员需特别注意智能投顾服务中的合规边界。
【模块二：专业技能提升】新增《人工智能在资产配置中的应用》（6学时）和《ESG投资评估方法》（4学时）。上海某券商培训数据显示，完成AI课程的投资顾问，其客户资产配置方案的通过率提升了28%。
【模块三：投资者服务】重点强化《行为金融学与投资者教育》（5学时）和《全生命周期财富管理》（4学时）。专家建议，学习后应立即应用MOT管理法，在关键服务时点主动运用培训知识。
【模块四：职业道德】包含《金融伦理案例分析》（3学时）和《廉洁从业规范》（3学时）。值得注意的是，2025年首次要求每位投资顾问必须完成2个真实的职业道德案例分享。
为切实提高培训转化率，建议采取三步实践法：第一步，建立个人知识地图，标注每项技能的应用场景；第二步，每周安排1小时进行情景模拟；第三步，每月向主管提交培训成果应用报告。北京某证券营业部的实践表明，采用该方法3个月后，员工知识留存率从40%提升至75%。
特别提醒：2025年开始，每季度将随机抽取5%的从业人员进行培训效果评估，评估不合格者需补修相关课程。数据显示，首批接受评估的200名投资顾问中，对ESG投资知识的掌握程度仅为61%，提示该领域需要重点加强。
科目：证券投资顾问业务
考点：证券投资顾问持续培训的要求
