根据最新《证券投资顾问业务暂行规定》修正内容，基金投资顾问业务回访制度包含四大类型，每类都有明确的规范要求和操作要点：
1. 新开业务客户回访
• 适用范围：新签署服务协议15日内的客户 • 核心内容： - 客户身份二次核实 - 业务规则与风险揭示确认 - 检查是否存在违规推介、保本承诺等行为 • 时效要求：应在签约后10个工作日内完成
2. 客户满意度回访
• 触发情形： - 客户主动终止协议 - 机构按比例抽样回访 • 重点收集： - 服务满意度评价 - 终止原因分析 - 改进建议 • 记录要求：需完整保存回访录音及文字记录
3. 客户持续管理回访
• 主要场景： - 投资策略风险特征重大变化 - 客户风险承受能力动态调整 - 账户异动监控 • 特别规范： - 策略变更需提前5个工作日告知 - 必须获得客户书面确认
4. 专项回访
• 典型情形： - 风险测评短期内异常提升 - 大额资金异常流动 - 投诉核查 • 风控要点： - 需双人复核确认 - 可疑情况需上报合规部门
2024年监管重点检查的违规情形包括：
- 回访覆盖率不足（新开户回访率不得低于100%）
- 回访内容不完整（必须包含风险揭示确认）
- 未妥善保存记录（电子数据保存不少于20年）
建议从业人员建立智能化回访管理系统，通过系统自动触发回访任务、生成标准话术、强制留痕存档，确保合规要求落到实处。
科目：证券投资顾问业务
考点：基金投资顾问的业务环节
