根据《证券投资顾问业务暂行规定》2024年修订版，基金投资顾问在提供投资建议时需遵循以下核心规范：
1. 投资建议的客观性要求
• 必须基于完整的研究分析报告提供建议 • 禁止以下违规行为： - 无依据的主观判断 - 夸大历史业绩 - 选择性展示数据 - 使用"绝对"、"保证"等误导性表述 • 必须标明观点来源和发布时效
2. 建议流程标准化
• 标准流程包括： 1. 客户需求分析 2. 市场环境评估 3. 产品筛选 4. 适当性匹配 5. 建议形成 6. 风险揭示 7. 留痕存档 • 每个环节必须有书面记录
3. 投资组合建议规范
• 组合建议必须包含： - 资产配置比例 - 具体产品清单 - 预期收益区间 - 最大回撤预警 - 调仓触发条件 • 禁止"一刀切"组合（需个性化调整）
2024年监管重点关注的违规情形：
- 使用未经审核的第三方研究作为依据
- 未及时更新已失效的投资建议
- 同一组合建议批量推送不同风险等级客户
- 未按要求保存建议形成的过程文件
合规操作建议： 1. 建立投资建议审批流程 2. 实施建议有效性管理制度 3. 开发智能合规校验系统 4. 定期开展人员专项培训 5. 保留完整的服务留痕记录
科目：证券投资顾问业务
考点：基金投资顾问的业务环节
