证券投资顾问在开展业务过程中必须严格遵守相关法律法规，明确以下禁止性行为及违规后果至关重要：
一、严格禁止的核心行为
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代理交易
- 不得代理客户进行证券买卖操作
- 不得代客户管理证券账户或资金账户
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收益承诺
- 严禁以任何形式向客户承诺保本或保证收益
- 不得与客户签订收益分成协议
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利益冲突
- 禁止买卖本机构提供服务的证券
- 不得利用职务便利谋取不正当利益
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信息泄露
- 对客户的投资决策计划严格保密
- 不得泄露客户个人信息和交易信息
二、服务收费规范
- 服务费用必须通过公司统一账户收取
- 禁止以个人名义收取任何服务费用
- 收费标准应当公开透明
三、营销宣传红线
- 不得对过往业绩进行虚假或误导性陈述
- 不得承诺投资回报或暗示收益确定性
- 媒体荐股行为严格受限
四、违规的法律责任
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民事责任
- 给投资者造成损失的需全额赔偿
- 可能面临集体诉讼风险
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行政责任
- 证监会可采取警告、罚款等处罚措施
- 情节严重者可撤销业务许可
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刑事责任
- 涉嫌犯罪的将移送司法机关
- 可能面临从业资格永久取消
合规提示：
- 建立完善的内控制度
- 定期进行合规培训
- 设置独立合规审查岗位
- 保存完整服务记录备查
证券投资顾问从业人员必须时刻牢记：合规经营是职业生命线，只有守住底线，才能实现与客户的长期共赢。
科目：证券投资顾问业务
考点：具体职责
