证券投资顾问业务作为专业金融服务领域，监管机构设定了严格的禁止性行为规范。投资者了解这些红线，对维护自身权益至关重要。
一、绝对禁止的核心违规行为
- 代理交易红线
- 任何形式的代客操作证券账户均为违规
- 典型案例：某机构投资顾问代客户下单被罚没收入并暂停执业资格
- 收益承诺陷阱
- 保证收益率或保本承诺均属违法
- 最新处罚：2023年某券商因承诺8%收益被处300万元罚款
二、隐蔽性较强的违规行为 3. 利益冲突行为
- 买卖推荐股票需严格遵守静默期规定
- 数据显示：近三年此类违规占比达行业违规总量的23%
- 信息泄露风险
- 投资决策计划泄露是最常见投诉类型
- 防范要点：与服务方签订保密协议
三、新型违规行为 5. 变相收费套路
- 近期发现的三种新型违规收费模式：
- 通过第三方平台收取咨询费
- 以软件使用费名义变相收费
- 与理财产品销售捆绑收费
- 自媒体违规荐股
- 抖音、小红书等平台荐股均属违规
- 2024年已查处27起社交平台违规案例
- 业绩包装造假
- 典型手法：选择性展示业绩曲线
- 识别要点：要求提供完整历史业绩记录
投资者维权指南 ◆ 保存证据：留存沟通记录、签约文件等 ◆ 投诉渠道：12386热线、证监会网站 ◆ 赔偿标准：实际损失+合理利息
随着监管趋严，2023年相关违规行为查处数量同比下降18%，但投资者仍需提高警惕，共同维护健康的投资顾问服务市场秩序。
科目：证券投资顾问业务
考点：国内监管规定沿革
