证券投资顾问业务风险管理是业务合规运营的重要保障，主要包括五个关键环节：
- 风险评估和计量 风险评估是风险管理的基础环节，要求投资顾问对各类风险发生的可能性和影响程度进行科学评估。根据业务特点，可采用定性、定量或两者结合的方法：
- 定性评估：适用于数据不足的情况，依靠专家经验判断
- 定量评估：基于历史数据建立风险计量模型 特别注意：对客户风险承受能力的评估必须真实、准确，不得为迎合产品销售需求而刻意调高风险等级。
- 风险控制和缓释 针对已识别的风险，投资顾问应采取多种管控措施：
- 通过资产配置分散风险
- 运用金融衍生工具对冲风险
- 建立止损机制控制损失幅度 核心要求：所有风控措施必须与客户风险承受能力相匹配。
- 风险监测和预警 建立动态监测机制至关重要：
- 设置关键风险指标阈值
- 实时监控市场波动和持仓风险
- 开发自动化预警系统 实务提示：对预警信号必须及时响应，不得延误处理。
- 风险报告和应对 规范的风险报告应包含：
- 风险定性定量分析结果
- 已采取的风控措施
- 后续应对方案 特别注意：重大风险事件必须立即上报，隐瞒不报将承担法律责任。
- 全流程留痕管理 所有风险管理活动必须：
- 完整保存决策依据和过程记录
- 确保可回溯、可审计
- 建立电子档案管理系统
当前监管特别强调风险管理的事前预防性和全程动态性，投资顾问应当：
- 定期更新风险管理策略
- 加强从业人员风控培训
- 建立应急预案体系
通过完善的风险管理机制，既可保护投资者权益，也能有效防范业务合规风险，实现投资顾问业务的可持续发展。
科目：证券投资顾问业务
考点：证券投资顾问业务的要求
