在证券投资顾问业务中，工作原则是确保业务合规、保护投资者权益的核心框架。根据《证券投资顾问业务监管》规定，主要包含以下关键要求：
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独立性原则：投资顾问应独立、客观地提供建议，严禁与客户存在利益冲突。例如，禁止通过代客操作、收益分成等方式牟取不当利益（《证券法》第160条）。
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禁止承诺收益：任何形式的保本或收益担保均属违规，包括明示或暗示的收益保证。违规者将承担赔偿责任（《证券投资顾问业务监管》第二章）。
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信息保密义务：知悉客户投资决策后，需严格保密，不得泄露或利用该信息谋利。违者可能面临法律追责（《禁止性行为要求》第2条）。
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合规收费：服务费用必须以机构名义收取，杜绝个人账户收款行为（《合规与风控管理机制》第5条）。
此外，业务开展中需避免通过公众媒体发表具体证券买卖建议，防止误导市场（《禁止性行为要求》第6条）。这些原则共同构成风控体系的基础，需通过内部审计、合规检查（存档5年以上）等方式持续监督落实。
特别提示：违反工作原则可能导致声誉风险、法律风险甚至经营风险（《风险管理》第五章），从业人员务必定期接受合规培训，强化风险意识。
科目：证券投资顾问业务
考点：工作原则
