基金投资顾问业务是指专业机构接受客户委托，通过全面了解客户需求，为其提供个性化的基金投资组合建议及持续跟踪服务的经营活动。该业务本质上是一种基于客户利益优先原则的财富管理服务，其核心目标是通过科学配置基金产品，帮助客户实现长期投资目标。
基金投资顾问业务的核心服务流程包含五个关键环节：
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了解客户 机构需通过面谈、问卷、风险测评等方式，全面采集客户的财务状况、投资经验、风险承受能力等九大维度信息。根据《证券投资顾问业务暂行规定》，这是开展服务的前提和基础。
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制定财务规划方案 基于客户数据，顾问需制定包含资金规划、资产配置等要素的个性化方案。重点在于将抽象的投资目标转化为可执行的具体策略，这是服务价值的重要体现。
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匹配组合策略 根据客户风险偏好与市场环境，从全市场基金产品中筛选构建投资组合。这个过程需要运用现代投资组合理论，确保策略与客户需求高度契合。
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实施跟踪 组合运作后，机构需持续监控市场波动与组合表现。当客户情况或市场环境发生重大变化时，应及时进行组合再平衡操作。
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持续注意 通过定期提供投资报告、市场分析等服务，保持与客户的长期互动。根据监管要求，这是防止"只卖不管"的重要风控措施。
值得注意的是，基金投资顾问与证券投资顾问存在服务边界差异。前者专注基金产品的配置建议，后者范围更广涉及股票、债券等证券品种。根据2020年修订的《证券投资顾问业务暂行规定》，两类业务均需严格执行投资者适当性管理要求。
科目：证券投资顾问业务
考点：基金投资顾问业务的概念
