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2025银行从业初级个人理财题库试题精选：接触客户、建立信任关系

来源:233网校 2025-10-15 00:18:21

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1、客户关系的基础是（）。

A.诚信

B.信任

C.信用

D.保守秘密

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参考答案：B

参考解析：客户关系的基础是信任，建立信任关系必须赢得客户的信赖，只有赢得客户的信赖，客户才会接受理财服务，没有好感、信任，再多的方法都很难打动客户，客户也不愿接受理财师的服务。故本题选B。

2、理财师工作的基本阶段的内容包括（）。 ①发现潜在理财客户 ②通过接触发现客户需求 ③客户与理财师相互认可 ④正式确立为客户提供理财规划服务的关系

A.①③④

B.①②③

C.①②③④

D.②③④

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参考答案：C

参考解析：理财师的一般工作内容是维护存量客户，开发潜在客户，并把潜在客户转化成忠诚客户的过程。理财师的日常工作就是围绕这两类客户开展的，对于存量客户，理财师应通过不断与客户沟通建立长期稳定的关系，通过提供资产配置等服务，增加客户信任度，提高客户黏性；对于潜在客户，理财师应通过多种方式收集客户信息，不断发现需求，最终相互认可，然后正式确立为客户提供理财规划服务的关系。

3、理财师的工作流程主要分为六大部分，其中，对于本机构理财师本人已经相识，关系到位且需求明确的客户，（）步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，（）步骤可以简化。

A.制定理财规划方案；接触客户，建立信任关系

B.接触客户，建立信任关系；明确客户的理财目标

C.明确客户的理财目标；接触客户，建立信任关系

D.接触客户，建立信任关系；收集、整理和分析客户的家庭财务状况

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参考答案：D

参考解析：理财师的工作流程可以概括为如下六个方面：(1)接触客户，建立信任关系。(2)收集、整理和分析客户的家庭财务状况。(3)明确客户的理财目标。(4)制订理财规划方案。(5)理财规划方案的执行。(6)后续跟踪服务。对于与理财师本人已经相识、关系到位且需求明确的客户，第一步骤可以省略；在对客户很熟悉、对其情况很了解时，第二步骤也可以简化；再者，有时客户明确表示只需要做某一方面的具体规划，如教育投资规划等，那么理财师在时间分配和工作方法上也要做出相应调整。综上，故本题选D。

4、理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括（）。

A.明确自身定位，树立专业形象

B.关注客户的资产状况

C.关注自身礼仪

D.注意自己的工作状态

E.推荐高盈利的理财产品

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参考答案：A,C,D

参考解析：选项ACD正确：理财师与客户建立信任关系需要注意的内容包括： (1)明确自身定位，树立专业形象。 (2)关注自身礼仪和工作的状态。选项BE为干扰项。故本题选ACD。

5、专业理财师在与客户建立信任关系的过程中，需要注意的有关自身方面的内容有（）。

A.明确自身定位

B.树立专业形象

C.关心客户需求

D.关注自身礼仪

E.关注自身的工作状态

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参考答案：A,B,C,D,E

参考解析：专业理财师在与客户建立关系的过程中，应该明确自身定位（选项A正确），树立专业形象（选项B正确）；关注自身礼仪（选项D正确）和工作的状态（选项E正确）。关心客户需求（选项C正确）属于关注自身礼仪和工作状态的内容。故本题选ABCDE。

6、商业银行为客户提供理财服务时，需要了解客户资金来源。

A.错

B.对

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参考答案：对

参考解析：专业理财师要做的不是纠结于自己是否会触犯客户的隐私，或者客户会不会告诉自己，而是把重心放在引导客户、了解其财务问题和涉及的其他家庭财务信息上。故本题说法正确。

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