1、对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容不包括()。
A.资产负债结构分析
B.投资组合分析
C.收入结构分析
D.支出结构分析
参考答案：B
参考解析：对客户家庭信息进行了整理后，理财师的工作就进入客户家庭财务现状的分析环节。主要的分析内容分为以下几个部分：(1)资产负债结构分析；(2)收入结构分析；(3)支出结构分析；(4)储蓄结构分析。
3、在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是( )。
A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表
B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计
C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察和了解
D.通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计
参考答案：C
参考解析：定量信息主要靠理财师收集，定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
4、下列属于客户的定量信息的有( )。
A.家庭各类资产额度
B.家庭各类负债额度
C.家庭各类收入额度
D.家庭成员的情况
E.家庭储蓄额度
参考答案：A,B,C,E
参考解析：定量信息包括以下几个主要方面的信息：
(1) 家庭各类资产额度；
(2) 家庭各类负债额度；
(3) 家庭各类收入额度；
(4) 家庭各类支出额度；
(5) 家庭储蓄额度。
5、理对财师在分析客户家庭财务状况时，需了解的定量信息的有（）。
A.家庭各类负债情况
B.家庭各类收入情况
C.家庭各类资产情况
D.家庭储蓄额度
E.家庭各类支出情况
参考答案：A,B,C,D,E
参考解析：定量信息包括以下几个主要方面的信息：
(1)家庭各类资产额度；
(2)家庭各类负债额度；
(3)家庭各类收入额度；
(4)家庭各类支出额度；
(5)家庭储蓄额度。
6、收集完整的客户信息是专业理财服务不可或缺的环节。( )
A.错
B.对
参考答案：对
参考解析：客户信息不仅要收集，而且需要完整。除了必要的定量信息，如财务信息等数据外，对于客户的工作背景、家庭情况、生命周期等定性信息也需要做必要的收集，这是专业理财服务不可或缺的环节。故本题说法正确。
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