
根据《外汇业务指引》第六十四至六十六条规定,个人跨境汇款业务需特别注意以下规则:
一、外汇账户汇款规定
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境内个人汇款:
- 5万美元以下:仅需身份证件
- 超过5万美元:需补充交易背景材料
- 银行需审核购汇与付汇用途一致性
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境外个人汇款:
- 不限金额:凭身份证件即可办理
- 需符合资金来源合法性要求
二、外币现钞汇款规定
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境内个人:
- 1万美元以下:身份证件办理
- 超过1万美元:需海关申报单等辅助材料
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境外个人:
- 1万美元以下:身份证件办理
- 超过1万美元:需提供资金合法来源证明
三、特殊业务处理
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货物贸易外汇收支:
- 个体工商户需提供进口代理合同
- 资金需直接划转至代理企业账户
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电子银行汇款:
- 严格执行本人办理原则
- 建立异常交易筛查机制
四、银行操作规范
- 营业网点需公示外汇业务指南
- 建立数据质量管理机制
- 对拒绝业务需说明原因及申诉渠道
(知识点路径:第二章个人理财业务相关法律法规→第四节个人外汇业务→《外汇业务指引》第六十四条至六十六条,教材P74)
科目:初级个人理财
考点:《外汇业务指引》中关于个人经常项目外汇业务的介绍




























