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精选题!2026年基金法律法规第四章:基金服务机构的业务规范

来源:233网校 2026-09-26 00:00:32

1、下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有()。
Ⅰ、基金管理人
Ⅱ、基金托管人
Ⅲ、中国证券登记结算有限责任公司
Ⅳ、第三方独立销售机构

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

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参考答案:B
参考解析:基金管理人和中国证券登记结算有限责任公司可以办理开放式基金份额登记业务。而基金托管人主要负责基金资产的保管和监督,不直接办理基金份额登记业务。第三方独立销售机构虽然可以进行基金销售,但不能办理基金份额登记业务。因此,正确答案是B。

2、基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至(  )认定的机构。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金托管人

D.基金份额持有人

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参考答案:B
参考解析:基金份额登记机构应当妥善保存登记数据,并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构,其保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。

3、E基金为股票型基金,自2019年4月1日至4月30日公开募集,A公司为E基金的销售机构,投资人甲于2019年4月25日在A公司认购基金,甲为普通投资者。以下关于基金销售机构工作职责的表述错误的是()。

A.A公司查验甲的身份、银行信息等资料,对甲进行身份识别

B.A公司对甲进行风险能力测评,其风险承受能力为最高级别,可以认购E基金

C.A公司对甲进行的风险测评和风险提示情况录音录像

D.A公司应以公司利益优先,最大限度地保护公司的利益

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参考答案:D
参考解析:D项错误,基金销售机构接受委托发售基金,应当坚持基金份额持有人利益优先的原则,最大限度地保护基金投资人的利益。

4、基金销售机构应当履行的义务有(  )。
Ⅰ.向投资人充分揭示投资风险
Ⅱ.向投资人销售合适的基金产品
Ⅲ.提供基金投资顾问服务
Ⅳ.妥善保存登记数据

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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参考答案:B
参考解析:基金销售机构在开展基金销售业务时,应当建立基金销售适用性管理制度,向投资人充分揭示投资风险(Ⅰ项),并根据投资人的风险承担能力销售不同风险等级的基金产品(Ⅱ项)。
Ⅲ项是基金投资顾问机构的义务;Ⅳ项是基金份额登记机构的义务。

5、基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构对基金销售结算资金和基金份额应当()。

A.可以酌情使用

B.无需特别保护

C.可以临时借用

D.确保其安全与独立

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参考答案:D
参考解析:基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构应当确保基金销售结算资金、基金份额的安全与独立(D项),禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金、基金份额。

6、关于基金份额登记机构的职责,下列表述错误的是(  )。

A.基金会计核算

B.代理发放红利

C.建立并保管基金份额持有人名册

D.建立并管理投资人基金份额账户

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参考答案:A
参考解析:基金份额登记机构的职责:建立并管理投资人基金份额账户(D项);负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利(B项);建立并保管基金份额持有人名册(C项);登记代理协议规定的其他职责。A项是基金估值核算机构的职责。

7、确认基金交易是()职责之一。

A.基金份额登记机构

B.基金托管机构

C.中央结算公司

D.基金销售机构

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参考答案:A
参考解析:基金份额登记机构的主要职责包括:建立并管理投资人的基金账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

8、基金份额登记机构负责建立并保管(  ),代理发放红利。

A.基金份额持有人资金账户

B.基金销售机构的销售账户

C.基金份额持有人名册

D.基金管理人的交易账户

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参考答案:C
参考解析:基金份额登记机构的职责:建立并管理投资人基金份额账户;负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;登记代理协议规定的其他职责。

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