在证券投资顾问业务中，客户信息管理是工作原则的重要组成部分，具体要求如下：
一、保密义务的法律依据 根据《证券法》第102条和《证券投资顾问业务监管规定》，投资顾问对获悉的客户信息负有严格保密义务，不得泄露或不当使用。
二、客户信息管理规范（标红重点）
- 收集范围限制：
- 仅收集与提供服务直接相关的必要信息
- 禁止过度收集个人隐私数据
- 使用限制：
- 不得将客户信息用于营销其他金融产品
- 禁止将客户信息提供给第三方机构
- 知情人限制：
- 客户投资决策信息知情人范围应最小化
- 建立信息分级访问权限
三、保密义务的特殊情形
- 投资建议知情人：
- 知悉客户具体投资决策后必须严格保密
- 禁止利用该信息进行抢先交易
- 离职人员管理：
- 须签订保密协议
- 建立信息回收机制
四、违规后果
- 民事责任：赔偿客户损失
- 行政处罚：警告、罚款、市场禁入
- 刑事责任：可能涉嫌侵犯公民个人信息罪
五、合规管理建议
- 建立信息管理制度和操作流程
- 定期开展个人信息保护培训
- 设置信息安全技术防护措施
- 留存信息使用记录备查（至少保存5年)
典型案例：2024年某证券投资咨询公司分析师因泄露客户持仓信息被处以30万元罚款，并吊销从业资格。该案例警示从业人员必须严格遵守信息保密义务。
重要提示：即使客户主动要求分享投资决策信息，投资顾问也应谨慎处理，必要时可拒绝不合理请求。
科目：证券投资顾问业务
考点：工作原则
