证券投资顾问业务提供咨询服务必须严格遵守《证券、期货投资咨询管理暂行办法》等法规要求，各类服务渠道的合规要点如下：
- 直接委托服务
- 需签订书面服务协议
- 明确双方权利义务
- 保留完整服务记录 核心要求：不得代理客户操作账户
- 传统媒体服务 通过以下经批准的媒体提供服务需注意： ① 报刊杂志
- 仅限发表分析文章
- 不得推荐具体证券
- 需注明执业资格编号
② 广播电视
- 仅限于市场分析
- 禁止个股推荐
- 不得预测价格走势
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新媒体渠道 特别警示以下红线： ✓ 社交平台不得提供具体投资建议 ✓ 直播不得实时点评个股 ✓ 自媒体不得承诺收益 ✓ 群聊不得代客决策
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线下活动要求 举办讲座、报告会等需：
- 提前向协会报备
- 保存完整活动资料
- 不得现场签约收费
- 严禁诱导性宣传
- 终端设备服务 通过软件、APP等提供建议需： ⚠️ 明示算法局限性 ⚠️ 不得自动生成交易指令 ⚠️ 设置风险提示强制阅读
2023年监管处罚重点： • 某券商分析师因在微博发布个股操作建议被处罚 • 某投顾机构因未备案讲座内容受警告处分 • 某财经大V因变相荐股被永久禁入
合规展业建议：
- 建立渠道管理清单
- 制定统一话术标准
- 实施内容双重审核
- 定期组织合规测试
从业人员应特别注意：在不同渠道提供服务时，必须保持一致的谨慎态度和专业水准，切勿因渠道差异降低合规标准。
科目：证券投资顾问业务
考点：证券投资顾问业务的要求
