1、把客户的理财目标内容分为财富积累,财富保障,财富增值和( )。
A.财富分配
B.财富合并
C.财富自由
D.税务投资
参考答案：A
参考解析：客户的理财目标内容概括为四个方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。
3、理财师在向客户推介理财产品时，（）。
A.应了解客户的风险偏好和承受能力
B.视同存款销售
C.不需要和客户的风险评估结果相匹配
D.应服从银行利益最大化要求
参考答案：A
参考解析：首先，理财师应确保了解客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，并且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等主观判断信息。在确定客户的理财目标前，先征询客户的期望目标。其次，理财师根据对客户财务状况及期望目标的了解，初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。故本题选A。
4、客户的理财目标内容也可概括为四方面，即（ ）。
A.财富积累
B.财富规划
C.财富保障
D.财富增值
E.财富分配
参考答案：A,C,D,E
参考解析：选项ACDE正确：客户的理财目标内容可概括为四方面，即财富积累、财富保障、财富增值和财富分配。
选项B为干扰项，无此说法
故本题选ACDE。
5、理财目标的层次分为（ ）。
A.实现财务安全
B.实现财务独立
C.实现财务自由
D.实现财务自主
E.实现财务平衡
参考答案：A,C
参考解析：选项AC正确：从一般的角度而言，人的理财目标无论做何种分类，都可以归结为两个层次：实现财务安全和财务自由。
选项BDE为干扰项。
故本题选AC。
6、有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，没有明确具体的要求，这就需要理财师启发、引导、分析得出理财目标。( )
A.错
B.对
参考答案：对
参考解析：有时客户对家庭财务安排和目标只有笼统的意愿，并没有明确具体的要求，这就需要理财师启发引导、分析而得出。
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