2023年上半年银行从业初级《个人理财》高频考点：确定理财目标的步骤

（1）征询客户期望目标，了解客户的主观判断信息（客户的基本信息、财务状况、可以运用的财务资源，并

且通过交流和沟通，了解客户的风险偏好、投资需求和目标等）。

（2）初步评估客户的理财目标的可行性和合理性。

可能出现的情况：

①客户的日标定得太低，导致生活品质没有能体现出客户的财富水平；

②客户的目标定得太高，超过了客户财务资源能够支持的水平；

③可能还有一些理财目标客户先前没有意识到，理财师需要与客户沟通、确认，臂如遗产规划等。

（3）理财师与客户一期对理财目标进行调整、确定，使其具体、明确、合理、可行。

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