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2025年银行从业初级个人理财真题考点:理财顾问服务和综合理财服务

来源:233网校 2025-08-19 10:52:53

本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理,完整版真题练习>>

真题考点:理财顾问服务和综合理财服务

根据是否接受客户委托和授权,理财业务分为理财顾问和综合理财。

1、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

针对个人客户的专业化服务,区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

2、综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上,接受客户的委托和授权,按照与客户约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

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2025年初级个人理财真题练习:

【2025年真题·多选题】理财顾问服务是商业银行向客户提供的(  )等专业化服务。

A.个人投资产品推介

B.财务分析与规划

C.私人银行

D.理财计划

E.投资建议

参考答案:A,B,E
参考解析:选项ABE正确:理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务,是一种针对个人客户的专业化服务。

选项C错误:私人银行是银行提供的高端金融服务,通常包括更广泛的服务内容,不仅仅是理财顾问服务。

选项D错误:理财计划通常是综合理财服务的一部分,而不是单纯的理财顾问服务。

【所属章节】第1章 >> 第一章 个人理财概述 >> 第一节 个人理财及相关定义 >> 银行个人理财业务分类P4-7 >> 理财顾问服务和综合理财服务P4-5

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