本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理，完整版真题练习>>
真题考点：理财顾问服务和综合理财服务
根据是否接受客户委托和授权，理财业务分为理财顾问和综合理财。
1、理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。
针对个人客户的专业化服务，区别于为销售储蓄存款、信贷产品等进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。
2、综合理财服务是商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
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2025年初级个人理财真题练习：
【2025年真题·多选题】理财顾问服务是商业银行向客户提供的（ ）等专业化服务。
A．个人投资产品推介
B．财务分析与规划
C．私人银行
D．理财计划
E．投资建议
参考答案：A,B,E
参考解析：选项ABE正确：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，是一种针对个人客户的专业化服务。
选项C错误：私人银行是银行提供的高端金融服务，通常包括更广泛的服务内容，不仅仅是理财顾问服务。
选项D错误：理财计划通常是综合理财服务的一部分，而不是单纯的理财顾问服务。
【所属章节】第1章 >> 第一章 个人理财概述 >> 第一节 个人理财及相关定义 >> 银行个人理财业务分类P4-7 >> 理财顾问服务和综合理财服务P4-5
