本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理，完整版真题练习>>
真题考点：理财师与理财从业人员
1、理财师一般是指经过专业资格认证，即持有相关从业资格牌照、代表金融机构为客户提供理财规划专业服务的专业人士。
2、商业银行个人理财从业人员是指那些能够为客户提供理财规划服务的业务人员，以及其他与个人理财业务销售和管理活动紧密相关的专业人员，而非一般性业务咨询人员。
这些专业化服务活动表现为两种性质：
1、一种是商业银行充当理财顾问，向客户提供咨询，属于顾问性质，这类业务人员按照监管部门或银行要求需要持有理财师专业证书；
2、另一种是商业银行按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动，属于受托性质。
个人理财业务是建立在委托——代理关系基础之上的银行业务，是一种个性化、综合化的服务活动。
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2025年初级个人理财真题练习：
【2025年真题·单选题】商业银行作为理财顾问，向客户提供理财咨询服务，这类业务属于（ ）。
A．投资性质
B．顾问性质
C．受托性质
D．委托性质
参考答案：B
参考解析：选项B正确：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，可自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险。
选项ACD错误：理财顾问主要是提供建议，而不是实际操作客户的资金。因此不涉及委托受托和投资性质。
【所属章节】第1章 >> 第一章 个人理财概述 >> 第三节 理财师的执业资格和要求 >> 理财师队伍状况
