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2022年证券法规考前必背考点:证券经纪业务的账户管理

来源:233网校 2022-10-26 00:00:25

(1)账户开立的总体要求

①遵循合法、自愿、审慎原则,确保客户资料真实、准确和完整

②证券公司应建立健全客户账户开户管理制度、操作流程和风险识别、评估与控制体系,确保风险可测、可控、可承受;

③证券公司可以在经营场所内为客户现场开立账户,也可以通过见证、网上及中国证监会认可的其他方式为客户开立账户。

(2)账户开立的业务规则(共11条,基本为程序性规则,完整内容可听课或看教材,本笔记不列举)

证券公司应当统一组织回访客户,对新开户客户应当在1个月内完成回访,对原有客户的回访比例应当不低干上年末客户总数(不含休眠账户及中止交易账户客户)的10%。客户回访应当留痕,相关资料应当保存不少于3年。回访内容包括但不限于:

①确认客户身份,如客户委托他人代理开户的,应向客户确认代理人身份及代理权限。

②确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款。

③确认客户开户为其真实意愿。

④提醒客户自行设置和妥善保管密码。

⑤确认客户开户方式。

(3)证券账户的管理

证券账户的开立

开户方式:现场方式,非现场方式(见证开户、网上开户及其他)

开户数量:1个投资者只能申请开立1个一码通账户,1个投资者在同一市场最多可以电请开立3个A股账户、3个封闭式基金账户,只能申请开立1个信用账户、1个B股账户。

特殊法人与产品开立证券账户的开立

特殊机构及产品证券账户可由申请主体到中国结算北京、上海或深圳分公司任意一地临柜提交申请,也可以通过中国结算证券账户在线业务平台提交账户开立申请。

证券账户的信息变更

关键信息变更(临柜、见证等方式办理):投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息。

非关键信息变更:开户代理机构可通过临柜、见证、网络、电话等方式受理投资者申请,核实投资者身份后予以办理。

证券账户的注销

证券公司在接到投资者销户申请后,应当在与该证券账户相关的业务了结后两个交易日内办理完毕。

②申请账户注销的条件:证券账户持有余额为零且不存在与该证券账户相关的未了结业务。

③应当主动申请注销的情形:发生自然人投资者死亡的、法人以及合伙企业等非法人组织因依法被解散或破产清算等原因导致主体资格丧失、产品到期或其他终止情形的;特殊机构与产品开户后6个月内出现没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形的。

不合格账户业务的认定与规范

①违规以他人名义或利用虚假身份开立的账户、违规使用他人账户或使用以虚假身份开立的账户;②代理关系不规范;③关键信息不全、不准确,或有效身份证明文件复印件等关键凭证缺失。

证券账户的网络服务功能

投资者可通过证券公可向中国结算申请开通证券账户网络服务功能,在线办理证券查询、上市公司股东大会网络投票等业务。

非交易过户

继承、法人资格丧失所涉证券过户的,由过入方作为申请人提交过户业务申请捐赠、离婚、私募资产管理所涉证券过户的,由过出方、过入方作为申请人共同提交过户业务申请。

(4)客户交易结算资金存管制度

①客户交易结算资金三方存管:证券公司将客户交易结算资金存放在指定的商业银行,并以每个客户的名义单独立

户管理,商业银行负责资金存取,发挥第三方监督作用,以保障客户资金安全为目的的资金存管模式。

②三方存管制度的主要内容:明确“单独立户”要求防止资金被混合使用;明确“封闭运行”要求,防止资金被违规动用。

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