
基金投资顾问业务的组织架构是确保业务合规、高效运行的核心。根据相关监管规定,基金投资顾问业务的组织架构主要包括以下几个关键环节:
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业务管理环节:基金投资顾问机构需建立健全内部管理制度,确保业务各环节的合规性。这包括对营销和服务过程的客观、完整、全面留痕,并将留痕记录归档管理。相关业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。
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营销与服务环节:机构需明确告知客户公司的联系方式,并提醒客户注意营销或服务人员的联系方式是否合规。不得对产品功能和服务业绩进行虚假、不实、夸大、误导性的营销宣传,更不得以任何方式向客户承诺或保证投资收益。
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操作管理环节:基金投资顾问机构在开展管理型基金投资顾问业务时,需建立健全操作管理制度,加强对业务的风险管控。账户管理方面,机构应使用客户按基金销售业务有关规定开立的基金交易账户或中国证监会认可的其他账户作为授权账户,并按照服务协议约定的授权范围实施操作。
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交易管理环节:机构需建立健全并严格执行操作管理制度,包括权责分工、控制流程、操作申请的监测记录与评估安排、操作风险控制措施等。策略经理不得直接办理操作申请,以确保操作流程的规范性和透明性。
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客户回访环节:客户回访是业务持续管理的重要组成部分,包括新开业务客户回访、客户满意度回访、客户持续管理回访和专项回访。通过这些回访,机构可以核实客户身份、确认账户变动、解读业务规则与风险,并收集客户反馈以改进服务。
重要内容:根据《证券投资顾问业务暂行规定》,基金投资顾问机构及其人员不得从事损害客户合法权益的行为,如泄露客户信息、从事非公平交易、向客户承诺收益等。机构需严格遵守这些禁止性规定,确保业务的合法性和客户权益的保护。
通过以上环节的规范管理,基金投资顾问业务能够在合规的前提下为客户提供专业、安全的投资顾问服务。
科目:证券投资顾问业务
考点:基金投资顾问业务的组织架构
























