您现在的位置：233网校 >银行从业资格考试 > 银行初级 > 初级《个人理财》 > 初级个人理财模拟试题

2025银行从业初级个人理财题库试题精选：后续跟踪服务

来源:233网校 2025-10-20 10:02:56

分享：收藏

1、下列选项中，符合客户自身情况变动的内容是( )。 ①投资移民 ②客户股权投资③客户继承大笔遗产 ④客户投资实物资产

A.①②③

B.②③④

C.①②③④

D.①③④

查看答案

参考答案：C

参考解析：客户自身情况的突然变动，例如客户继承大笔遗产（③正确），家庭主要收入来源者病故或失业，投资移民（①正确）、投资实物资产（如房产、商铺、汽车）（④正确）、客户股权投资（②正确）等。还有一种情况就是客户的理财目标发生改变，如提前退休、投资产品组合期限由长期改为短期等。故本题选C。

2、标准化服务流程的最后一步是（）。

A.接触客户，建立信任关系

B.明确客户的理财目标

C.制订理财规划方案

D.后续跟踪服务

查看答案

参考答案：D

参考解析：作为一名理财师，不能停留在初级阶段，而要把专业理财规划服务作为核心竞争力，在实践过程中，对客户进行不断引导，展示自身的专业价值，抓住每次机会，把标准化服务流程的最后一步，即跟踪服务包括方案调整，当作新的规划或服务流程的开始，实现真正的服务升级。故本题选D。

3、下列各项中不影响理财报告定期评估频率的是( )

A.客户的投资偏好

B.自然灾害

C.客户个人财务状况变化幅度

D.客户的投资金额和占比

查看答案

参考答案：B

参考解析：定期评估的频率主要取决于以下三个因素：1. 客户的投资金额和占比；2. 客户个人财务状况变化幅度；3. 客户的风险偏好，有些客户偏爱高风险高收益的投资产品，投资风格积极主动；而有些客户属于风险厌恶型的投资者，投资风格谨慎、稳健，注重长期投资。前者比后者更需经常性的理财方案评估。故本题选B。

4、关于理财后续跟踪服务的必要性的说法正确的是(　　)。

A.理财规划服务是个过程，不是一次性完成的

B.客户的理财目标有短期的也有长期的

C.综合理财方案对未来的预估相对比较准确

D.理财客户类型的多样化和需求的变动性

E.通过后续跟踪服务，有助于实现客户生命周期价值最大化

查看答案

参考答案：A,B,E

参考解析：后续跟踪服务的必要性体现在：理财规划服务是个过程，不是一次性完成的；客户的理财目标有短期的也有长期的；综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变；理财客户绝大多数是优质客户，理财师要努力通过后续跟踪服务，提升客户满意度、加强与客户的关系以实现客户生命周期价值最大化。

5、专业理财师要严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优质客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正实现（）之间的共赢。

A.机构利益

B.客户利益

C.自身的职业生涯

D.监管机构利益

E.关联方利益

查看答案

参考答案：A,B,C

参考解析：选项ABC正确：专业理财师所要做的是严格遵守行业相关的政策法规和职业操守，通过自己的专业技能和优质客户服务，获取客户的信赖和认可，从而真正实现机构利益、客户利益）以及自身的职业生涯发展三者之间的共赢。选项DE为干扰项。故本题选ABC。

6、个人理财规划在执行过程中会遇到一些影响，为了保证目标的实现必须坚持原则，不能进行个人理财规划的调整。(　　)

A.错

B.对

查看答案

参考答案：错

参考解析：在制定成立方案并提交给客户开始执行后，仍需要理财师根据新情况来不断地调整方案，帮助客户及其财务安排更好地适应变化，达到预定的理财目标。

银行从业备考刷题群

添加银行从业学霸君企业微信，拉你进备考刷题群，在考试的各阶段，全程陪伴你备考。

银行从业学霸君企业微信，扫码添加↓↓

银行从业历年真题

以下为银行从业真题题库各科刷题入口：

银行从业真题题库
初级法律法规	真题在线刷>>	中级法律法规	真题在线刷>>
初级个人理财	真题在线刷>>	中级个人理财	真题在线刷>>
初级银行管理	真题在线刷>>	中级银行管理	真题在线刷>>
初级个人贷款	真题在线刷>>	中级个人贷款	真题在线刷>>
初级风险管理	真题在线刷>>	中级风险管理	真题在线刷>>
初级公司信贷	真题在线刷>>	中级公司信贷	真题在线刷>>