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2021下半年初级银行从业个人理财考前真题练(10.18)

来源:233网校 2021-10-14 10:17:08

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1、下列客户信息中不属于财务信息的是()。

A、客户的当前收支情况

B、客户的财务安排

C、客户的资产负债情况

D、客户的购房规划

参考答案:D
参考解析:财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排包括储蓄、投资、保险账户情况等)。

2、下列关于我国上市公司股票的表述,不恰当的是()。

A、证券交易遵循价格优先和时间优先的原则

B、股票持有人有优先受偿权

C、股票发行市场又被称为股票一级市场

D、股票是一种权益性工具

参考答案:B
参考解析:债权人具有剩余财产的优先受偿权。股票是一种权益性工具;股票发行市场又被称为股票一级市场,股票流通市场又被称为股票二级市场;证券交易所内的证券交易按价格优先、时间优先原则竞价成交。

3、以下各种投资组合中,一般情况下最适合即将退休的投资人的是()。

A、绩优股+指数型股票型基金+期货

B、认服权证+股票型基金+期货

C、定存+国债+固定收益类产品

D、股权投资+房产信托基金+黄金

参考答案:C
参考解析:养老护理和资产传承是该阶段的核心目标,家庭收入大幅降低,储蓄逐步减少。因此,该阶段建议进一步提升资产安全性,将80%以上资产投资于储蓄及固定收益类理财产品,同时购买长期护理类保险。

4、某银行代理销售A货币型基金,客户经理可以从银行代理的售取得的手续费中提取20%的业绩奖。从业人员小张的客户刘伟属于稳健型投资者,其投资组合中已经包括了200万元的A基金,占其投资组合比重为40%,小张为了获得业绩奖助,建议刘伟再购买200万元A基金。根据银行业从业人员职业操守,小张的行为()。

A、违反了专业胜任准则

B、违反了遵纪守法准则

C、违反了公平公正准则

D、违反了正直守信准则

参考答案:C
参考解析:客观公正。理财师应根据客户的实际需要为客户设计理财规划,要摒弃个人情感、偏见和欲望,以确保在有关各方存在利益冲突时做到公平合理。理财师应公正对待每一位客户、委托人、合伙人或所在的机构,在提供服务过程中,不应受到经济利益、人情关系等因素影响,对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。

5、一般而言,下列关于基金子公司产品的描述,错误的是()。

A、单个资产管理计划的委托人不得超过200人

B、一般面向合格投资者发行

C、给客户的收益相对确定

D、产品标准化程度不高

参考答案:C
参考解析:基金子公司的产品类型多样,风险收益特征也比较灵活。

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