本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理，完整版真题练习>>
真题考点：理财师的职业特征
1、顾问性
只提供建议，最终决策权在客户。 由此产生的所有收益或风险均由客户拥有或承担。
2、专业性
要求理财师或从业人员有扎实的金融基础知识和专业技能。
3、综合性
理财规划服务涉及的内容非常广泛，还要能兼顾客户家庭财务、非财务状况。
4、规范性
必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明确的相关部门和人员责任。
5、长期性
在帮助客户实现包括长期甚至一生的财务和人生目标。
6、动态性
不间断地跟踪、评估和修正客户的理财方案和投资建议。
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2025年初级个人理财真题练习：
【2025年真题·单选题】下列选项中，最能体现理财师职业长期性这一特征的是（ ）。
A．理财师同时向客户提供了税务、债务管理等方面的规划
B．理财师为客户制定养老及财富传承方案
C．客户女儿出生，理财师调整理财规划方案
D．理财师向客户推荐了一个封闭期5年的理财产品
选项A错误：体现理财师职业特征中的综合性。理财规划服务涉及的内容非常广泛，它包括但不仅限于财务、法律、投资和债务管理、保险、税务等，理财师在作相关判断和规划时还要能兼顾客户家庭财务、非财务状况以及不同时期变化的需求。
选项C错误：体现理财师职业特征中的动态性。理财师必须充分了解客户，不间断地跟踪、评估和修正客户的理财方案和投资建议。
选项D错误：体现理财师职业特征中的顾问性。理财规划服务中，金融机构或理财师一般不涉及客户财务资源的具体操作，只提供建议，最终决策权在客户。
【所属章节】第1章 >> 第一章 个人理财概述 >> 第三节 理财师的执业资格和要求 >> 理财师的职业特征P19-20
