2026年基金《法律法规》章节试题精选：风险管理的目标和原则

1、下列关于风险管理的表述，说法错误的是（  ）。

A.风险管理需要识别、理解和量化风险暴露

B.风险管理要求把风险暴露控制得最低，这样才能收益最大化

C.风险管理需要衡量和持续监控正在承担的风险水平，并将风险水平调整到预算范围内

D.风险管理不是预测风险事件的发生，而是事先对不确定的环境下可能发生的不可预测的事件进行识别和量化

2、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（  ）。

A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略

B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责

C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程

D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

3、公募基金人的风险管理的主要参与者是（  ）。

A.董事会

B.股东大会

C.管理层

D.董事会、管理层到全体员工

4、基金管理人的风险管理的最终目标是（  ），即提高经营效率，促进实现战略。

A.经营目标

B.信息目标

C.合规目标

D.技术目标

5、风险管理是对（  ）进行权衡，不断监测和修正风险暴露的过程。
Ⅰ、风险
Ⅱ、成本
Ⅲ、收益
Ⅳ、环境

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

6、某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理的限制要求；员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分，要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是（  ）。

A.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确

B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误

C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确

D.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误