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证券从业人员的标配证书是什么?新管理办法引发的思考

来源:233网校 2020年4月22日
导读: 2020年4月17日,证监会发布《证券基金投资咨询业务管理办法 》,在原来证券投资咨询业务增加了基金投资顾问。形成了证券投资顾问、基金投资顾问和发布证券研究报告三个类型为主体的证券基金投资咨询业务结构。

《证券基金投资咨询业务管理办法 》发布引发了笔者对于证券行业从业的思考,随着市场的不断成熟,市场对从业人员也会不断进行选择。前段时间网上有流传一则消息,有券商在进行内部机构改革,对人员序列进行调整。之后你专业资格越多,级别越高,服务的客户越大。这次《管理办法》的发布让笔者又想起了这条消息,我们先一起来看一下《管理办法》的主要内容。

一、《证券基金投资咨询业务管理办法》内容提要

《证券基金投资咨询业务管理办法》主要包括五个部分:总则、资格条件、内部管理和业务规范、监督管理和法律责任、附则。在总则中对业务类别进行了界定,在资格条件中明确了准入条件,接下来我们看一下业务类别和资格条件的具体内容。

1、业务类别

证券投资顾问

接受客户委托,按照合同约定向客户提供证券及其衍生品以及中国证监会认可的其他投资品种的投资建议,辅助客户作出投资决策的经营性活动。

基金投资顾问

接受客户委托,按照合同约定向客户提供证券投资基金以及中国证监会认可的其他投资产品的投资建议,辅助客户作出投资决策或者按规定代理客户办理交易申请的经营性活动。

发布证券研究报告

对于证券市场的整体或者部分走势进行分析预测,或者对于股票、债券等证券以及中国证监会认可的其他投资品种的投资价值、价格波动 等进行分析,并向客户发布研究报告或者分析意见,直接或者间接获取经济利益的经营性活动。

从业务类别我们可以看出《管理办法》中明确了证券投资顾问、基金投资顾问和发布证券研究报告三种证券基金投资咨询业务类型。证券投资顾问和基金投资顾问是面向特定客户提出投资建议,发布证券研究报告是向客户就市场走势、投资标的的投资价值提出分析建议,不涉及具体的投资建议。其中基金投资顾问相较证券投资顾问更是在辅助客户做出投资决策的基础上可以按规定代理客户办理交易申请。

2、准入条件

对于证券基金投资咨询业务的申请条件,概述性的内容不谈,可量化的条件有:

①净资产不低于1亿元;②最近3年或者自成立以来未被采取重大监管措施,不存在因涉嫌重大违法违规行为正在被立案调查或者正处 于整改期间的情形;③最近3年或者自成立以来未因重大违法违规行为 受到行政或刑事处罚。

其次还强化了股东资质要求,要求持股5%以上股东净资产不得低于5000万元,控股股东最近3年连续盈利,净资产不低于5亿元,具有良好的资本补充能力,最近3年未被采取重大监管措施等。

而在原来的《证券、期货投资咨询管理暂行办法》中,可量化的准入条件要求:

①分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构,有5名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;同时从事证券和期货投资咨询业务的机构,有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员;其高级管理人员中,至少有一名取得证券或者期货投资咨询从业资格;②有100万元人民币以上的注册资本。

由此可见,在准入条件上,新的《管理办法》要求更高。由于之前市场发展迅速,一些证券投资咨询机构发展过程中违规行为较多,这次管理办法发布后,行业监管会更严。不过证券公司在合规性方面一直都比较注重,所以准备到证券公司从业的朋友不用太担心,问题不大。

那么这次《管理办法》的发布将会给从业人员以及准从业人员带来什么影响呢?

二、对证券、基金从业人员有何影响?

1、增加岗位机会,能者上之

虽然上面说了准入条件提高,但是对于证券公司来说要在原来的基础上再申请基金投资顾问业务难度不大。而资格一旦申请下来,综合性人才的需求会增加,而目前判断专业性很重要的一个指标就是证书。以前或许一个证券从业就够了,而现在还要基金从业、证券投资顾问,再往后或许还有基金投资顾问。所以说其实金融行业也是一个需要不断考证的行业。

2、或新增基金投资顾问考试

目前《管理办法》已出,如果后续要审核相关资格,规范行业的发展,势必从业人员上会有要求。随着法律法规越来越完善,对于从业人员的要求会越来越高。从事证券投资顾问业务要通过证券投资顾问业务考试,从事发布证券研究报告业务也得通过考试,那么之后如果要从事基金投资顾问业务呢?

如果后续增加基金投资顾问业务考试,相比在难度上跟证券投资顾问业务相近。而参考资格上,证券专项考试都是要求通过一般从业考试,拿如果要考基金投资顾问,是不是也得先通过基金从业考试呢?

那么不管是对于现在已经从业的人员还是以后想要从事证券行业的人来说,基金从业+证券一般从业+一项证券专项资格(证券投资顾问业务、发布证券研究报告、投资银行业务)只是标配。

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