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2026年证券法律法规章节精选题：融资融券业务的基本概念、基本原则、业务资格的取得和决策授权体系
1、获得批准的证券公司应当按照规定，向公司登记机关申请业务范围变更登记，向（）申请换发经营证券业务许可证。
A.证券行业协会
B.证券交易所
C.中国证监会
D.证券登记结算机构
2、下列事项中，证券公司分支机构可以做的是（）。
A.经总部批准向客户融资融券
B.自行决定签约
C.自行决定开户
D.自行决定保证金收取
选项BCD错误：融资融券业务的决策和主要管理职责应当由证券公司总部承担，并应加强对分支机构融资融券业务活动的控制，禁止分支机构未经总部批准向客户融资、融券，禁止分支机构自行决定签约、开户、授信、保证金收取等应当由总部决定的事项。
3、以下关于融资融券业务的决策授权体系，说法错误的有（）。
A.由部门负责人确定融资融券业务的总规模
B.业务决策机构确定对具体客户的授信额度
C.业务执行部门确定单一客户的授信额度
D.分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取
B项错误，业务【执行机构】确定对具体客户的授信额度。
C项错误，业务【决策部门】确定单一客户的授信额度。
D项错误，分支机构【不可】自行决定客户的开户、保证金收取。
4、关于证券公司建立的融资融券业务决策与授权体系，下列说法错误的有（）。
A.由部门负责人确定融资融券业务的总规模
B.业务决策机构确定对具体客户的授信额度
C.业务执行部门确定单一客户的授信额度
D.分支机构可自行决定客户的开户、保证金收取
选项A错误：证券公司董事会（并非部门负责人）负责制定融资融券业务的基本管理制度，决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定融资融券业务的总规模。
选项B错误：业务执行部门（并非业务决策机构）负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，【确定对具体客户的授信额度】，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。
选项C错误：业务决策机构（并非业务执行部门）由有关高级管理人员及部门负责人组成，负责制定融资融券业务操作流程，选择可从事融资融券业务的分支机构，【确定对单一客户和单一证券的授信额度】、融资融券的期限和利率（费率）、保证金比例和最低维持担保比例、可充抵保证金的证券种类及折算率、客户可融资买入和融券卖出的证券种类。
选项D错误：分支机构在公司总部的集中监控下，按照公司的统一规定和决定（并不是自行决定），具体负责客户征信、签约、开户、保证金收取和交易执行等业务操作。
因此答案选择ABCD。
【易混淆】确定对单一客户和单一证券的授信额度 vs 确定对具体客户的授信额度
一、确定对单一客户和单一证券的授信额度
属于公司风险控制的核心政策，在宏观政策层面制定全公司统一适用的风险控制 “天花板”（“一刀切” 规则）。
1.单一客户授信额度：设定全公司范围内对单个客户融资融券余额的最高上限；
2.单一证券授信额度：设定对单只证券融资买入或融券卖出规模的最高上限。
二、具体客户确定对具体客户的授信额度
属于微观操作层面针对个体客户的个性化额度核定（“一事一议”）。
指在公司既定的风险控制框架内，针对单个客户的具体资质（如征信情况、资产规模、交易经验等），确定其可实际使用的融资融券额度（如客户 A 可融资买入 100 万元、融券卖出 50 万元）。属于业务执行层面的操作。
5、证券公司申请融资融券业务资格应具备的条件有（）。
A.具有证券经纪业务资格
B.公司最近1年不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形
C.财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定
D.公司治理健全，内部控制有效
（1）具有证券经纪业务资格；
（2）公司治理健全，内部控制有效，能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险；
（3）公司最近【2年】内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形；B项错误
（4）财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定，注册资本和净资本符合增加融资融券业务后的规定；
（5）客户资产安全、完整，客户交易结算资金第三方存管有效实施，客户资料完整真实；
（6）已建立完善的客户投诉处理机制，能够及时、妥善处理与客户之间的纠纷；
（7）已建立符合监管规定和自律要求的客户适当性制度，实现客户与产品的适当性匹配管理；
（8）信息系统安全稳定运行，最近1年未发生因公司管理问题导致的重大事件，融资融券业务技术系统已通过证券交易所、证券登记结算机构组织的测试；
（9）有拟负责融资融券业务的高级管理人员和适当数量的专业人员；
（10）中国证监会规定的其他条件。
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