在证券投资顾问业务中，风险监测与预警是风险管理流程中至关重要的环节。以下是机构执业必须掌握的关键要点：
- 风险监测的核心工作 机构需要通过监测各种可量化的关键风险指标（KRIs）以及不可量化的风险因素变化，综合分析评估风险偏离预警值的程度。重点监测指标包括：
- 市场风险指标（如波动率、相关性等）
- 信用风险指标（如违约概率、损失程度等）
- 流动性风险指标（如买卖价差、市场深度等）
- 预警信号识别 当发现以下情况时，应立即启动预警机制：
- 关键指标连续3个交易日超过预警阈值
- 突发事件导致市场流动性急剧下降
- 重大政策调整影响投资标的估值
- 预警响应流程 规范的预警响应应包括：
- 即时报告：在风险进一步扩大前向决策层发出信号
- 原因分析：组织专业团队分析风险成因
- 应对方案：制定并实施风险管控措施
- 效果评估：跟踪监测干预措施的实施效果
- 信息系统支持 机构应当建立完善的风险监测系统，该系统应具备：
- 实时数据采集功能
- 多维度风险指标计算能力
- 自动化预警提示机制
- 历史数据回溯分析功能
- 人员与组织保障 需要设立专门的风险监测岗位，配备具有专业资质的人员。监测人员应当：
- 具备3年以上相关工作经验
- 持有证券从业资格证
- 定期参加专业培训
监管要求：根据《证券投资顾问业务管理办法》，机构应当建立完善的风险监测制度，并向中国证券业协会报备。对于重大风险事件，必须在24小时内向监管部门报告。
通过建立科学的风险监测与预警机制，证券投资顾问机构可以及时发现风险隐患，采取有效措施化解风险，切实保护投资者合法权益。
科目：证券投资顾问业务
考点：机构执业要求
