在证券投资顾问业务中，严禁以任何形式向投资者承诺或者保证投资收益，这一规定有着深刻的法规背景和市场考量。
一、禁止承诺收益的法规依据
- 《证券法》明令禁止：根据2019年修订的《中华人民共和国证券法》，证券投资咨询机构及其从业人员不得与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失。
- 损害赔偿责任：违反该规定的机构，给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任。
- 行业自律要求：中国证券业协会的自律规则也明确将"承诺收益"列为严重违规行为。
二、禁止承诺收益的市场意义
- 维护行业诚信：证券市场具有不确定性，任何投资收益的承诺都是不可靠的。
- 保护投资者权益：防止投资者被误导，理性认知投资风险。
- 促进行业规范发展：引导机构以专业服务而非收益承诺来赢得客户。
三、投资者识别违规行为的方法
- 警惕收益保证话术：如"保本保收益"、"稳赚不赔"等明显违规表述。
- 核查合同条款：正规服务合同不会包含收益分成或损失分担条款。
- 核实机构资质：通过中国证券业协会官网查询机构是否持牌。
- 留意违规收费：服务费必须通过对公账户收取，个人账户收款属违规。
四、遭遇违规承诺的维权途径
- 向证监会举报：拨打12386热线或通过证监会官网提交材料。
- 向证券业协会投诉：通过协会官网的投诉平台反映情况。
- 司法途径：保存相关证据，通过法律途径追偿损失。
重要提醒：投资者应当树立正确的投资理念，充分认识"市场有风险，投资需谨慎"的基本原则，选择正规持牌机构获取专业投资建议服务。
监管部门将持续打击违规承诺收益行为，维护证券市场秩序和投资者合法权益。
科目：证券投资顾问业务
考点：机构执业要求
