本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理，完整版真题练习>>
真题考点：后续跟踪服务的必要性
1．理财规划服务是个过程，不是一次性完成的。
2．客户的理财目标有短期也有长期的，金融机构和理财师理想的情况是给客户提供长期服务。
3．综合理财方案所依据的数据是建立在预测基础上的，对未来的预估不可能完全准确或一直不变， 需调整。
4．提高客户满意度，拓展优良新客户。
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2025年初级个人理财真题练习：
【2025年真题·单选题】理财部小张在客户规划方案执行之后，没有与客户定期回访的习惯，这会造成他难以有效落实的工作是（ ）。
A．针对客户的教育投资规划
B．明确客户的理财目标
C．客户信息收集
D．针对客户的后续跟踪服务
参考答案：D
参考解析：选项D正确：后续跟踪服务是指在理财规划方案执行后，理财师需要定期与客户沟通，了解客户的新需求和变化情况，及时调整理财规划方案。如果小张没有定期回访的习惯，就无法及时了解客户的情况，从而难以有效落实后续跟踪服务。
选项A错误：教育投资规划属于前期规划内容，即使没有回访，若客户按原计划投入资金，教育投资规划仍继续推进（仅缺乏动态调整）。
选项BC错误：信息收集和目标确定属于规划前期工作，而非执行后的工作。
【所属章节】第7章 >> 第七章 理财师的工作流程和方法 >> 第七节 后续跟踪服务 >> 后续跟踪服务的必要性P239-240
