本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理,完整版真题练习>>
真题考点:财务信息和非财务信息的分类
1、财务信息:财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。
2、非财务信息:客户基本信息、个人兴趣、发展及预期目标
点击下载>>全套2025年银行从业初级个人理财真题考点+考题
2025年初级个人理财真题练习:
【2025年真题·单选题】下列客户信息中不属于财务信息的是( )。
A.客户的资金负债情况
B.客户的当前收支情况
C.客户的储蓄、投资、保险账户等情况
D.客户的购房规划
选项D错误:客户基本信息和个人兴趣、发展及预期目标属于非财务信息。
选项ABC正确:财务信息主要是指客户家庭的收支与资产负债状况,以及相关的财务安排(包括储蓄、投资、保险账户情况等)。
综上,该题选D。
【所属章节】第5章 >> 第五章 客户分类与需求分析 >> 第二节 了解客户的主要内容 >> 财务信息和非财务信息的分类P177