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2026年证券法律法规章节精选题:融资融券业务所涉债权担保的基本规定

来源:233网校 2026-06-20 00:00:23

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2026年证券法律法规章节精选题:融资融券业务所涉债权担保的基本规定

1、在客户融资融券交易期间,证券发行人派发股票红利或者权证等证券的,证券登记结算公司按照公司()的实际余额记增红股或配发权证。

A.信用交易证券交收账户

B.信用交易资金交收账户

C.融券专用证券账户

D.客户信用交易担保证券账户

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参考答案:D
参考解析:本题考查客户融资融券交易的相关规定。证券发行人派发现金红利或利息时,证券登记结算公司按照证券公司客户信用交易担保证券账户的实际余额派发现金红利或利息。故本题选D选项。

2、证券公司向客户融资融券可以使用()。

A.自有资金

B.依法筹集的资金

C.自有证券

D.依法取得处分权的证券

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参考答案:A,B,C,D
参考解析:本题考查融资融券业务管理的合法合规原则。证券公司向客户融资,应当使用自有资金或者依法筹集的资金;向客户融券,应当使用自有证券或者依法取得处分权的证券。

3、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时,应当通知客户在约定的期限内补交担保物,客户经证券公司认可后,可以提交除可充抵保证金证券以外的其他()等资产。

A.证券

B.动产

C.不动产

D.股权

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参考答案:A,C,D
参考解析:本题考查融资融券业务所形成的债权担保的有关规定。证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时,应当通知客户在约定的期限内补交担保物,客户经证券公司认可后,可以提交除可充抵保证金证券以外的其他证券、不动产、股权等资产。

4、融资融券业务中,证券公司逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例,当该比例低于约定的维持担保比例时,客户应当在约定的期限内补交经证券公司认可的担保物,补交的担保物可以是()。

A.劳务

B.其他证券

C.不动产

D.股权

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参考答案:B,C,D
参考解析:选项BCD正确:当客户维持担保比例低于最低维持担保比例时,证券公司应当通知客户在约定的期限内追加担保物,客户经证券公司认可后,可以提交除可充抵保证金证券外的其他证券、不动产、股权等依法可以担保的财产或财产权利作为其他担保物。
选项A错误:劳务因无法估值且不具备担保属性,不属于可担保的财产或财产权利。

5、证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时,应当通知客户在约定的期限内补交担保物,客户经证券公司认可后,可以提交除可充抵保证金证券以外的其他证券、不动产、股权等资产。()

A.错

B.对

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参考答案:
参考解析:证券公司应当逐日计算客户交存的担保物价值与其所欠债务的比例。当该比例低于约定的维持担保比例时,应当通知客户在约定的期限内补交担保物,客户经证券公司认可后,可以提交除可充抵保证金证券以外的其他证券、不动产、股权等资产。

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