2025年银行从业初级个人理财真题考点：理财子公司的管理

本文真题考点及考题根据2025年上半年银行从业初级个人理财真题卷整理，完整版真题练习>>

真题考点：理财子公司的管理 考核2次

（一）理财子公司的管理

（1）银行理财子公司应当由在中华人民共和国境内注册成立的商业银行作为控股股东发起设立，境内外金融机构、非金融企业在满足一定条件的情况下，可以成为银行理财子公司股东。

（2）设立银行理财子公司，应当采取有限责任公司或者股份有限公司形式。未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位不得在其名称中使用"理财有限责任公司"或“理财股份有限公司”字样。

（3）银行理财子公司的注册资本应当为一次性实缴货币资本，最低金额为10亿元人民币或等值自由兑换货币。同一投资人及其关联方、一致行动人参股银行理财子公司的数量不得超过2家，或者控股银行理财子公司的数量不得超过1家。

（4）银行理财子公司可以经营的业务包括： 面向不特定社会公众公开发行理财产品、面向合格投资者非公开发行理财产品、理财顾问和咨询服务。

（5）银行理财子公司销售理财产品的，应当在非机构投资者首次购买理财产品前通过本公司渠道（含营业场所和电子渠道）进行风险承受能力评估。

（6）银行理财子公司理财产品不得直接投资于信贷资产，不得直接或间接投资于主要股东的信贷资产及其受（收）益权，不得直接或间接投资于主要股东发行的次级档资产支持证券。

银行理财子公司发行的理财产品不得直接或间接投资于本公司发行的理财产品，国务院银行业监督管理机构另有规定的除外。

（二）理财子公司的内部控制管理

（1）理财公司董事会对内部控制的有效性承担最终责任，监事会履行监督职责，高级管理层负责内部控制的具体执行。 设立首席合规官。

（2）理财公司应为每位投资者开立独立唯一的理财账户，不得将理财账户、银行账户与其他账户混同使用。

（3）理财公司应实行集中交易制度和投资指令审核制度，投资人员不得直接向交易人员下达投资指令或者直接进行交易。不得在理财业务与自营业务 、理财顾问和咨询服务等业务之间，理财产品之间，投资者之间或者与其他主体之间进行利益输送。

（三）理财子公司产品概况

有利于强化银行理财业务风险隔离，推动银行理财回归资管业务本源，逐步有序打破刚性兑付， 更好地保护投资者合法权益；

有利于优化组织管理体系，建立符合资管业务特点的风控制度和激励机制，促进理财业务规范转型；

有助于培育和壮大机构投资者队伍，引导理财资金以合法的、规范的形式进入金融市场和支持实体经济发展。

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2025年初级个人理财真题练习：

【2025年真题1·多选题】银行理财子公司可以经营的业务包括（  ）。

A．面向合格投资者非公开发行理财产品

B．理财顾问和咨询服务

C．面向不特定社会公众公开发行理财产品

D．贷款及担保业务

E．债务承销业务

【所属章节】第4章 >> 第四章 金融投资产品概述 >> 第二节 银行理财产品 >> 银行理财子公司及产品P139-142

【2025年真题2·多选题】下列关于银行理财子公司的表述，正确的有（  ）。

A．有利于优化组织管理体系，建立符合资管业务特点的风险隔离制度和激励机制，促进理财业务规范转型

B．银行理财子公司设立在注册资本要求上有助于轻资本运营，进一步提升资本回报率

C．有利于逐步有序打破刚性兑付，更好地保护投资者合法权益

D．有助于培育和壮大机构投资者队伍，引导理财资金以合法、规范形式进入金融市场和支持实体经济发展

E．设立理财子公司有利于强化银行理财业务风险隔离，推动银行理财回归资管业务本源

【所属章节】第4章 >> 第四章 金融投资产品概述 >> 第二节 银行理财产品 >> 银行理财子公司及产品P139-142

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