由于2020年考试大纲未出具，可先用19年的大纲备考。根据初级银行从业《个人理财》（2019年版）考试大纲，考试内容共分为7章教材内容与2项附加内容，第1-4章考点内容如下：
初级个人理财第1-4章主要考查个人理财基本介绍、个人理财业务相关法律法规、理财投资市场、理财产品，其中：
1、个人理财基本介绍考点
（1）熟悉个人理财业务的相关主体；
（2）掌握银行个人理财业务的分类；
（3）了解国内外个人理财业务的发展状况；
（4）了解理财师的队伍状况和职业特征；
（5）掌握理财师的执业资格要求。
2、个人理财业务相关法律法规考点
（1）熟悉中国的法律体系；
（2）熟悉《民法总则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；
（3）掌握《物权法》、《婚姻法》、《继承法》中与个人理财业务相关的规定；
（4）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；
（5）掌握各类理财产品及其销售相关的法律法规。
报考指南：
对银行从业资格考试还不了解？建议先看银行从业资格考试新手指南！从报名-考试-拿证，全方位为你介绍银行从业考试。（点此进入银行从业新手指南）
3、理财投资市场考点
（1）掌握金融市场的特点、功能及分类；
（2）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；
（3）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；
（4）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；
（5）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；
（6）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；
（7）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；
（8）熟悉贵金属及其他投资市场在个人理财中的运用。
4、理财产品考点
（1）掌握银行理财产品及结构性存款的分类、要素、风险及法律特征；
（2）掌握基金的分类、要素、风险及法律特征；
（3）掌握保险产品的分类、要素、风险及法律特征；
（4）掌握国债的分类、要素、风险及法律特征；
（5）掌握信托产品的分类、要素、风险及法律特征；
（6）熟悉贵金属产品的分类、要素、风险及法律特征；
（7）熟悉券商资产管理计划、基金子公司产品、期货资产管理产品及合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
