客户的退休最终都要以一定的收入来源为基础，退休的收入来源主要有（）Ⅰ企业年金Ⅱ社会保障Ⅲ商业保险Ⅳ投资收益及兼职工作收入A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ查看答案参考答案：C参考解析：企业年金、社会保障、商业保险、投资收益及兼职工作收入都
消费税的征收范围包括（）。Ⅰ烟、酒、鞭炮Ⅱ化妆品、贵重首饰、珠宝玉石Ⅲ小汽车、摩托车、游艇Ⅳ实木地板A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ查看答案参考答案：D参考解析：消费税是在对货物普
关于边际税率与平均税率的关系，下列说法正确的有（）Ⅰ在比例税率条件下，边际税率等于平均税率Ⅱ在比例税率条件下，边际税率大于平均税率面Ⅲ在累进税率条件下，边际税率往往大于平均税率Ⅳ在累进税率条件下，边际
保险公司为客户制定保险规划的目标是（）A、帮助客户选择合适的保险品种，期限及保险金额B、风险最小化C、深入了解和分析客户经济状况和投资需求D、降低和转移风险查看答案参考答案：D参考解析：保险规划是研究
现金管理的目的包括（）Ⅰ满足未来消费的需求Ⅱ满足日常的周期性的支出需求Ⅲ满足对子女教育的需求Ⅳ满足应急资金的需求A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ查看答案参考答案：B参考解析：现金管理是
合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，下列有关现金预算的说法，错误的是（）A、是帮助客户达到长期财务目标的需要B、必须与客户生活方式等因素相一致C、需要评估客户的财务状况、支出模式及目标D、必须评估
关于股指期货跨品种套利，下列说法中正确的有（）Ⅰ具有不同的交割月份Ⅱ必须是不同的指数Ⅲ两个指数必须是正相关Ⅳ两个指数相关性越大越好A、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ查看答案参考答案：B参考解
跨期套利按照操作方向不同，可以分为（）。Ⅰ牛市套利Ⅱ看涨套利Ⅲ看跌套利Ⅳ熊市套利A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ查看答案参考答案：C参考解析：跨期套利按操作方向的不同可分为牛市套利（多
从经济学角度讲，套利是（）。A、人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例而实现风险收益的行为B、人们利用不同证券或组合的期望收益率不同，通过调整不同证券或组合的构成比例
下列关于消极债券组合管理策略的说法，正确的有（）Ⅰ通常使用两种消极管理策略：一种是指数策略，一种是应急免疫策略Ⅱ消极的债券组合管理策略将市场价格假定为公平的均衡交易价格Ⅲ如果投资者认为市场效率较高，可
在证券组合管理过程中，制定证券投资政策阶段的基本内容包括确定（）Ⅰ投资目标Ⅱ投资规模Ⅲ投资对象Ⅳ各投资证券的投资比例A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ查看答案参考答案：D参考解析：在
在指数化的方法中，（）适合于证券数目较小的情况A、分层抽样法B、优化法C、方差最小化法D、混合指数法查看答案参考答案：A参考解析：分层抽样法适合于证券数目较小的情况。当最为基准的债券数目较大时，优化法
下列关于行业轮动特征的说法中，正确的有（）。Ⅰ行业的构成和发展日渐融入国民经济的发展轨迹Ⅱ行业轮动日趋成为中国股市运行的基本规律之一Ⅲ行业投资的理念日益鲜明且不断深入人心Ⅳ行业轮动的频率渐次加快使走势
证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合的要求是（）。Ⅰ投资期限和品种符合客户的投资目标Ⅱ风险等级符合客户的风险承受能力等级Ⅲ客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险Ⅳ
按付息方式分类，债券可分为（）Ⅰ零息债券Ⅱ附息债券Ⅲ到期还本债券Ⅳ息票累积债券A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ查看答案参考答案：D参考解析：按付息方式分类，债券可分为零息债券、附息债券
期权的买方购买期权而实际支付的价格超过该期权内在价值的那部分价值，被称为（）A、市场价值B、内在价值C、时间价值D、估值价值查看答案参考答案：C参考解析：时间价值是指期权的买方购买期权而实际支付的价格
制定流动性应急计划的主要内容包括（）Ⅰ弥补现金流量不足的工作程序Ⅱ提高流动性的预见性Ⅲ通过金融市场控制风险Ⅳ危机处理方案A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ查看答案参考答案：A参考解析：《巴塞
商业银行等金融机构设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）Ⅰ压力测试结果Ⅱ业务经营部门的过往业绩Ⅲ外部市场的发展变化情况Ⅳ工作人员的专业水平和经验A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
下列各项中，（ ）不是银行等金融机构流动性风险预警的内部预警指标或信号。A、某项业务风险水平增加B、盈利能力下降C、所发行的股票价格下跌D、资产过于集中查看答案参考答案：C参考
根据巴塞尔协议Ⅱ，违约的定义是估计（ ）等信用风险参数的基础。Ⅰ 违约意愿Ⅱ 违约概率Ⅲ 违约损失率Ⅳ 违约风险暴露A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ查看答案
根据巴塞尔协议Ⅱ，违约的定义是估计（ ）等信用风险参数的基础。Ⅰ 违约意愿Ⅱ 违约概率Ⅲ 违约损失率Ⅳ 违约风险暴露A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ查看答案
在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（ ）A、黑色预警法B、蓝色预警法C、红色预警法D、橙色预警法查看答案参考答案：B参考解析：在实践中，根据运作机制的不同，将风险预警方
根据道氏理论，股价变动趋势有三种，不同趋势之间的异同点主要包括（ ）。Ⅰ 各种趋势都反映股票市场价格的运动方向Ⅱ 不同趋势持续的时间长短不同Ⅲ 特殊情况下，主要趋势和次要趋势各
关于趋势线，下列说法正确的有（ ）Ⅰ 趋势线是被用来判断股票价格运动方向的切线Ⅱ 下降趋势线是一种压力线Ⅲ 在上升趋势中，需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线Ⅳ
统计推断的参数估计方法有（ ）。Ⅰ 样本估计Ⅱ 点估计Ⅲ 区间估计Ⅳ 随机变量估计A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ查看答案参考答案：D参考解析：统计推断的参数估计方
切线类技术分析方法中，常见的切线有（ ）。Ⅰ 趋势线Ⅱ 压力线Ⅲ 支撑线Ⅳ 移动平均线A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ查看答案参考答案：D参考解析：常见的切线有
在成熟市场中，机构投资者非常看重（ ）移动平行线，并以此作为为期投资的依据。A、60天B、120天C、200天D、180天查看答案参考答案：C参考解析：西方投资机构非常看重20
宏观经济运行对证券市场的影响主要表现在（ ）Ⅰ 企业经济效益Ⅱ 居民收入水平Ⅲ 投资者对股价的预期Ⅳ 资金成本A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ查看答案参考答
上市公司派发现金红利后，下列说法正确的有（ ）。Ⅰ 公司股东权益减少Ⅱ 公司负债减少Ⅲ 公司每股净资产减少Ⅳ 公司总股本减少A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ
已知某公司某年财务数据如下：销售毛利润96万元，销售成本304万元，营业利润53万元，税前利润37万元，缴纳所得税14.8万元。根据上述数据可以计算出（ ）。Ⅰ 主营业务增长率
下列行业属于防守型行业的是（ ）Ⅰ 食品业Ⅱ 公用事业Ⅲ 耐用品制造业Ⅳ TMT行业A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ查看答案参考答案：A参考解析：防守型行业的经
市盈率一般适用于（ ）Ⅰ 周期性较弱企业Ⅱ 一般制造业Ⅲ 服务业Ⅳ 周期性公司A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ查看答案参考答案：B参考解析：市盈率估值方法一般适
某公司2017年一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克/件，期初材料库存量800千克，一季度还要根据二季度生产耗用材料的10%安排季末存量，预计二季度生产耗用6000千克材料，材料
完全竞争型市场结构得以形成的根本因素在于（ ）A、生产者或消费者可以自由进入或退出市场B、生产者众多，生产资料可以完全流动C、企业的产品无差异，所有企业都无法控制产品的市场价格
A、B两家公司生产相同的一种计算机硬件产品，但A公司是一家位于北京中关村高科技园区的企业，而B公司则是位于西部的一家企业，投资者一般会认为A企业的竞争能力较B公司要强，这是基于区位分析中的（
下列关于风险矩阵影响因素的分类，正确的有（ ）。Ⅰ 风险能力：低能力、中低能力、中能力、中高能力、高能力Ⅱ 本金损失容忍度：低容忍、中低容忍、中容忍、中高容忍、高容忍Ⅲ 风险态
关于客户的理财价值观，下列说法正确的有（ ）。Ⅰ 理财价值观决定了理财目标，影响理财行为Ⅱ 在实务操作中，很多客户的理财价值观都是不太变化的Ⅲ 客户的理财目标是动态调整的Ⅳ 客
证券公司的个人客户的需求主要是（ ）A、投资性需求B、消费性需求C、经营性需求D、储蓄性需求查看答案参考答案：A参考解析：证券公司的个人客户的需求主要是投资性需求。插入模块不属
下列关于理财价值观的说法，错误的是（ ）。A、理财价值观因人而异，没有对错标准B、客户在理财过程中会产生义务性支出和选择性支出C、理财规划师的责任在于改变客户错误的价值观D、不
张某在为客户做资产分析，需要了解客户的固定支出，客户每月会有消费和投资，下列支出中属于固定支出的有（ ）Ⅰ 生活费Ⅱ 基金定投Ⅲ 房贷支出Ⅳ 汽车分期贷款支出A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、
对客户未来支出的预测，主要包含（ ）。Ⅰ 客户的常规性支出Ⅱ 满足基本生活的支出Ⅲ 客户期望实现的支出水平Ⅳ 客户的临时性支出A、Ⅰ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ查看答案参
关于客户的定性信息，下列说法正确的是（ ）。Ⅰ 客户的目标陈述属于定性信息Ⅱ 客户的其他计划假设属于定性信息Ⅲ 家庭关系是客户定性信息的一部分Ⅳ 客户的金钱观既不属于定量信息也
下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（ ）Ⅰ 股票分割消息宣布后不产生利得Ⅱ 内幕知情人可以从内幕交易中获利Ⅲ 投资者在盈余宣布很长时间后才能做出交易反应Ⅳ 基于公司
认为证券市场是有效市场的机构投资者一般倾向于选择（ ）证券组合。A、增长型B、平衡型C、收入型D、指数化型查看答案参考答案：D参考解析：信奉证券市场是有效市场的机构投资者倾向于
下列各种资产配置策略中，对于市场流动性的要求说法正确的有（ ）Ⅰ 买入并持有策略只在构造投资组合时要求市场具有一定的流动性Ⅱ 恒定混合策略要求市场流动性适度Ⅲ 投资组合保险策略
下列关于最优证券组合的说法，正确的有（ ）Ⅰ 这一组合是能带来最高收益的组合Ⅱ 这一组合肯定在有效边界上Ⅲ 这一组合是无差异曲线簇与有效边界的切点Ⅳ 这一组合是理性投资者的最佳
已知证券A的投资收益率等于0.08和－0.02的可能性均为50%，证券B的投资收益率等于0.05和－0.01的可能性均为50%，那么（ ）。Ⅰ 在均值－标准差平面上，证券A优于
罗尔与罗斯利用套利定价模型对美国股票市场上市股票的影响因素进行了实证分析。实证结果发现，影响证券收益的宏观经济变量（因素）有（ ）。Ⅰ 工业产值指数Ⅱ 未预期的通货膨胀率Ⅲ 投
证券市场线方程表明，在市场均衡时，（）。Ⅰ收益包含承担系统风险的补偿Ⅱ系统风险的价格是市场组合期望收益率与无风险利率的差额Ⅲ所有证券或组合的单位系统风险补偿相等Ⅳ期望收益率相同的证券具有相同的贝塔（β
资本资产定价模型的假设条件包括（）。Ⅰ任何证券的交易单位都是不可分的Ⅱ投资者对证券的收益和风险及证券间的关联性具有完全相同的预期Ⅲ投资者都依据组合的期望收益率和方差选择证券组合Ⅳ资本市场没有摩擦A、Ⅱ
下列关于年金的说法，正确的有（）Ⅰ向租房者每月固定领取的租金可视为一种年金Ⅱ定期定额缴纳的房屋贷款月供可视为一种年金Ⅲ退休后从保险公司领取的养老金可视为一种年金Ⅳ按月领取的奖励可视为一种年金A、Ⅲ、Ⅳ
下列各项中，（）属于货币时间价值的影响因素。Ⅰ通货膨胀率Ⅱ单利Ⅲ复利Ⅳ时间A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ查看答案参考答案：D参考解析：货币时间价值的影响因素包括：（1）时间。（2
假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7%（每年支付一次利息），存续期为2年的债券。当投资者要求的必要投资回报率为10%时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。A、3.52%B、7.20%C、1
一个投资者在2015年以987元的价格购买了一张面值为1000元、期限为30天的央行票据，则该投资者购买该央票的等价年收益率为（）。A、13.0%B、15.6%C、16.0%D、15.8%查看答案参考
关于风险厌恶型客户，下列说法正确的是（）Ⅰ相比收益而言，更在乎安全性Ⅱ不因风险的存在而放弃投资机会Ⅲ投资工具选择储蓄存款和政府债券为主Ⅳ不愿意为增加收益而承担风险A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ
从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（）。A、维持期B、稳
从家庭居住特征着眼，如果有人是与老年父母同住或仅夫妻两人居住，那么他的家庭所处的阶段是（ ）。A、形成期B、成长期C、衰老期D、成熟期查看答案参考答案：D参考解析：与老年父母同
从个人理财生命周期的角度看，理财任务是“妥善管理好积累的财富，主动调整投资组合，降低投资风险，以保守稳健型投资为主，配以适当比例的进取型投资，以稳健的方式使资产得以保值增值”属于（ &nb
业务留痕是证券公司各项业务的基本要求其作用包括（ ）。Ⅰ 作为供客户随时查阅的资料Ⅱ 作为日后纠纷处理的证据Ⅲ 作为证券投资顾问业绩考核的依据IV 公司规范管理、档案管理的要求
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据，这些依据包括（ ）Ⅰ 证券研究报告Ⅱ 证券投资顾问的服务能力和过往业绩Ⅲ 基于证券研究报告
证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订投资顾问服务协议。协议应当包括的内容，正确的是（ ）。Ⅰ 当事人的权利和义务Ⅱ 收费标准和支付方式Ⅲ 证券投资顾问
证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守（ ）和证券信息传播的有关规定，广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息
证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起（）个工作日内，客户可以书面通知方式提出解除协议。A、5B、3C、10D、7查看答案参考答案：A参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第14条：证券投
证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于（）年A、5B、10C、1D、3查看答案参考答案：D参考解析：证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3
证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据包括（）。Ⅰ证券研究报告Ⅱ新闻报道Ⅲ上市公司董事会秘书的意见Ⅳ基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、
证券投资咨询业务的基本形式包括（）。Ⅰ证券投资顾问Ⅱ委托理财Ⅰ发布证券研究报告Ⅳ销售基金A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ查看答案参考答案：B参考解析：证券投资咨询业务的基本形式包括两种
证券公司、证券投资咨询机构应当加强人员培训，提升证券投资顾问的（）。Ⅰ文化水平Ⅱ职业操守Ⅲ合规意识Ⅳ专业服务能力A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ查看答案参考答案：B参考解析：根
证券投资顾问可以通过公众媒体，对（）Ⅰ宏观经济发表评论意见Ⅱ行业状况发表评论意见Ⅲ证券市场变动情况发表评论意见Ⅳ具体证券作出买入、卖出或者持有的意见A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅲ、Ⅳ
向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有（），并向中国证券业协会登记注册为投资顾问。A、证券投资咨询执业资格B、证券分析师执业资格C、投资顾问从业资格D、CFA三级证书查看答案参考答案：A参考解析：
证券公司接受客户委托，按照约定向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策的属于（）业务。A、代办股份转让B、证券投资顾问C、证券经纪D、证券资产管理查看答案参考答案：B参考解
根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问业务是（）的一种基本形式。A、经纪业务B、财富管理业务C、资产管理业务D、证券投资咨询业务查看答案参考答案：D参考解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第
证券公司、证券投资咨询机构应当通过（）、中国证券业协会和公司网站公式投资顾问的相关信息查询、监督。A、证监会B、证券交易所C、营业场所D、公共场所查看答案参考答案：C参考解析：证券公司、证券投资咨询机